직접 사용해보고 만족스러웠던 주식 포트폴리오 어플 3가지를 정리했습니다. 주식 포트폴리오 어플을 찾고 계신 분들은 아래 내용을 참고해 보시길 바랍니다.
1. 구글 스프레드시트
구글 스프레드시트는 구글에서 제작한 비즈니스 협업 툴 중 하나입니다. 이런 형식의 비즈니스 협업 툴은 크게 마이크로소프트 엑셀, 애플 넘버스, 구글 스프레드시트 3가지로 나뉘는데, 포트폴리오를 만든다는 과점에선 구글 스프레드시트가 좀 더 편리하다고 생각했습니다.
구글 파이낸스 함수
구글 스프레드시트가 포트폴리오에 적합한 이유는 구글 파이낸스 함수 때문입니다. 구글 파이낸스 함수는 구글이 가진 금융 정보와 실시간 연동됩니다. 기본적인 통화 가치와 시장 지수를 넘어서 개별 종목의 가격과 이름 그리고 PER, EPS와 같은 기업 지표도 간편하게 확인할 수 있습니다.
데이터 커스텀 마이징
스프레드시트는 다른 포트폴리오 어플과 다르게 본인에 맞게 데이터 커스텀 마이징이 가능합니다. 다른 포트폴리오 어플처럼 규격에 맞춰 자료를 넣는 것이 아니라, 본인이 보기에 편하거나 필요한 정보만으로 포트폴리오를 구성하여 더 직관적인 체크가 가능합니다.
2. 구글 파이낸스
구글 금융(Finance)은 구글에서 제공하는 주식 및 자산 관련 페이지입니다. 웹을 기반으로 하기 때문에 구글 계정만 있다면 따로 설치 필요 없이 사용이 가능하며, 즐겨찾기 기능을 통해 PC 또는 모바일에서 어플처럼 설정하고 사용할 수 있습니다.
차트 표현
본인이 구성한 포트폴리오를 차트로 표현하여 과거 백 데이터도 동시에 확인할 수 있습니다. 이를 통해 연평균 수익률 및 S&P500 지수와 비교 등 포트폴리오 데이터를 직관적으로 확인할 수 있습니다.
매매 데이터
구글 금융(Finance)은 일자별로 데이터를 입력하는 방식입니다. 이에 따라 장기간 포트폴리오를 운영하면 자연스레 매매 데이터가 쌓이게 되고, 매수가별 수익률 역시 파악할 수 있습니다.
- 활동 탭을 통해 매도/매수 데이터를 확인할 수 있습니다.
- 영어에 부담이 없으시다면 yahoofinance 포트폴리오 기능을 활용해보시길 권장해 드립니다.
기업 데이터
기업의 재무제표 및 관련 뉴스와 이벤트 등 기업 데이트를 확인할 수 있습니다. SEC에서 직접 공시를 확인하는 것보단 느리지만, 반나절이면 최신 정보로 업데이트되기 때문에 답답하다고 느껴지진 않았습니다. 단, SEC의 사업보고서처럼 재무제표가 상세하지 않으며, 뉴스 및 이벤트는 정보보단 노이즈에 가깝다는 점 주의하시길 바랍니다.
3. 더 리치
더 리치는 많은 배당 투자자들이 활용하는 포트폴리오 어플 중 하나입니다. 다른 포트폴리오 앱과 차별화된 세세한 기능(세금 설정, 백 데이터, 예상 배당금)과 커뮤니티 그리고 직관적인 원형 차트(자산과 배당 구성) 등 활용 범위가 넓습니다. 더 나아가 증권사 연동 기능을 제공하여 따로 입력할 필요 없이 증권 계좌에 포트폴리오 비율과 자산 현황을 확인할 수 있습니다.
원형 차트
더 리치는 자산과 배당을 원형 차트로 표기합니다. 구글 금융(Finance)은 수익률을 본다는 관점에서 효율적이지만, 반대로 더 리치는 포트폴리오 비율과 구성을 본다는 관점에서 효율적입니다.
증권사 연동
더 리치는 증권사 연동 기능을 지원합니다. 이는 증권사 마이데이터를 통해 연동되는 방식이기에, 과거처럼 공인 인증서가 필요하진 않습니다. 단, 연동하지 않아도 데이터를 수기로 입력할 수 있기에 연동하고 싶지 않다면, 연동하시지 않으셔도 무방합니다.
연동하지 않는다고 해서 별도의 불이익은 없습니다.
백 데이터 테스트
더 리치는 백 데이터 테스트 기능을 제공합니다. 가지고 있는 포트폴리오 또는 개별 종목 더 나아가 금액과 리밸런싱 주기 및 기간 등 다양한 옵션을 제공하여, 구글 파이낸스보다 훨씬 더 커스텀하여 백 데이터 테스트를 진행할 수 있습니다. 단, 퀀텀 투자를 하는데 사용하는 프로그램만큼은 아니라는 점 참고하시길 바랍니다.
예상 배당금
더 리치를 사용하는 근본적인 이유는 배당금 기능에 있습니다. 예상 배당금을 월별 차트 또는 달력으로 확인할 수 있으며, 세율을 적용하여 세후 배당금까지 확인할 수 있습니다. 더 나아가 종목의 배당월을 표기하여 배당 포트폴리오를 구성하는 데 유용합니다.